Die welju-Story

Theorie und Praxis

Viele Fonds funktionierten nicht auf Dauer und immer wieder wurden neue auf den Markt geworfen. Ständig waren wir gezwungen, Fonds auszutauschen, was vor allem aus Mandantensicht alles andere als optimal war. Schließlich gewannen wir den Eindruck, dass ein großer Teil der Fondsindustrie besser darin war, heiße Luft zu verkaufen, als fundamentale Ergebnisse zu liefern. Hinzu kam, dass Fondspolicen hohe Kosten beinhalteten. Die Policen-Gesellschaft hat Geld verdient, wir als Berater haben Geld in Form von Provisionen verdient, nur unsere Mandanten blieben mit schlechten Anlageergebnissen auf der Strecke. Wir glaubten weiterhin an die Fonds-Idee, wollten aber so keinesfalls weiterarbeiten. Die Lösung fanden wir 2014.

Der entscheidende Moment

In diesem Jahr wurde in Deutschland die gesetzliche Honorarberatung eingeführt. Für uns war das ein Wendepunkt. Wir wechselten – mit als erste – von der provisionsbasierten zur provisionsfreien Beratung. Auch wenn die ersten Monate durch die fundamentale Umstellung nicht einfach waren, überwogen die Vorteile. Ganz wesentlich ist der Zugang zu Finanzprodukten mit geringeren Kosten und finanzwissenschaftlicher Ausrichtung. Zudem ermöglichte uns die Honorarberatung den Aufbau eines ganz neuen Beratungs- und Betreuungskonzeptes.

Verstehen statt Verkaufen

Gute Beratung verkauft nicht, sie erklärt. Und Finanzwissen gehört in die Mitte der Gesellschaft. Aus diesem Gedanken entstanden unsere Vorträge, unsere MoneyMovies und unser MoneyLetter. Nicht, um zu belehren – sondern um aufzuklären.

Was daraus entstand

Über 1.000 Mandanten setzen inzwischen auf unsere provisionsfreie Beratung. Das macht unsere Arbeit nicht nur erfüllender, sondern auch deutlich wirksamer im Vermögensaufbau. Der Wechsel zur Honorarberatung war ein Gewinn. Für uns. Und noch mehr für unsere Mandanten.

Wenn du wissen möchtest, wie sich das anfühlt, dann lerne uns bei einem Espresso-Gespräch kennen.